Naše služby
Poslouchej, důchod by neměl být o číslech a tabulkách. Měl by být o tobě. O tom, jak chceš prožít příštích 30 let. Tady u nás si s tebou sedneme a opravdu si povídáme — co tě baví, kde chceš být, kolik na to potřebuješ. Pak to všechno poskládáme dohromady tak, aby ti to vážně fungovalo.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Začneme tam, kde by se mělo začít — u tebe samotného. Ne u peněz. Ptáme se, co tě dělá šťastného. Cestování? Péče o vnuky? Malování? Každý důchod vypadá jinak. My máme čas ti poslechnou a porozumět ti.
- Detailní rozhovor o životním stylu
- Záznám tvých priorit a představ
- Identifikace skrytých přání
- Mapa běžných překvapení
Služba 1
Tady se to stává konkrétním. Spočítáme, kolik ti opravdu bude stačit. Ne horší, ne lepší scenář — reálný. Víš, co si můžeš dovolit, co si nemůžeš. A bez pánic. Všechno je to zvladatelné.
- Výpočet měsíčních potreb
- Inflační kalkulace
- Rezervy na zdravotnictví
- Scenario plánování
Služba 2
Máš nějaké peníze? Pozemky? Nemovitost? Pojistku od tý babičky? Všechno to prozkoumáme. Jak to máš rozdělené. Kam se schová tvůj důchod. Kolik máš zdrojů a jak je vytvořit pro život, který chceš.
- Přehled všech aktiv
- Analýza pojistného krytí
- Dluhové posouzení
- Hodnota nemovitostí
Služba 3
Penze, najímáš, investice, něco jiného? Složí všechno dohromady. Máme 47 způsobů, jak strukturovat příjem tak, aby ti zbývalo co největší část a minimálně jsi zatížen daněmi. To je umění.
- Optimalizace penzijních příspěvků
- Pasivní příjmy
- Daňové úspory
- Načasování výběrů
Služba 1
Nechceme tě strašit. Ale život se někdy podělá. Zdraví, péče, nepředvídané věci. Pojistíme to tak, aby tě to nezničilo. Aby sis mohl užívat, protože vím, že jsi pojištěný.
- Zdravotní pojištění plány
- Dlouhodobá péče
- Dědictví plánování
- Krizové rezervy
Služba 2
Život se mění. Ekonomika se mění. Ty se měníš. Tak ať ti pojďme opravit plán. Jednou ročně si sednem a zkontrolujeme, jestli to funguje. Jestli potřebujeme něco upravit. Aby sis byl jistý.
- Roční přehodnocení plánu
- Úpravy podle situace
- Nové příležitosti
- Zpráva o pokroku
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás